Шахрайства схожі одне на одне. Вивчи схему — і не потрапиш.

Посередник, який обманює двох

Найруйнівніша, бо дві жертви врешті звинувачують одна одну, а шахрая вже немає.

Як це влаштовано

1. Він пише Ані, яка продає USDT, і домовляється купити в неї.
2. Він пише Луїсу, який хоче купити USDT, і продає йому ті самі монети. Каже: «переказуй на цей рахунок» — і дає рахунок Ані.
3. Луїс переказує. Аня бачить, що гроші прийшли, вважає їх платежем свого покупця і віддає USDT… шахраєві.
4. Шахрай зникає. Луїс має претензії до Ані; Аня каже, що вона вже все віддала.
5. Обидва — жертви, і жоден із них не спілкувався з іншим, доки не стало запізно.

Так само працює з будь-яким цифровим товаром: акаунт, ліцензія, подарункова картка, домен. Посередник бере гроші з покупця і просить продавця віддати напряму.

Завжди говоріть із другою стороною до того, як щось рушить, і переконайтесь, що платник і отримувач — одна людина. Щойно десь у ланцюжку з'являється третя особа — зупиніться.

Надсилають більше і просять різницю

«Я помилився, переказав вам на 50 000 песо більше. Поверніть різницю.»

Початковий платіж несправжній або скоро буде скасований: підроблена квитанція, викрадений рахунок, клонована картка чи банківський відкат. Ви повертаєте справжні гроші, а за кілька днів банк забирає ті, які ви вважали своїми.

Ніколи не повертайте переплату того самого дня. Гроші з переказу стають вашими не тоді, коли з'явилися на балансі, а коли банк підтвердив зарахування. Повертайте тим самим каналом, яким вони прийшли, і лише після підтвердження.

Родич або друг, який не він

«Мамо, я змінив номер, збережи цей.» Через кілька днів — терміновість і прохання про гроші.

Зворотний бік — справжній родич просить «просто скористатися твоїм рахунком, щоб отримати трохи грошей». Так ви стаєте дропом: слід залишається на ваше ім'я, і пояснювати банку та прокурору доведеться вам, а не йому.

Покладіть слухавку і зателефонуйте на номер, яким користувалися завжди. Запитайте те, що знає лише ця людина і чого немає в її соцмережах. Якщо голос звучить дивно — не відмахуйтесь: сьогодні його клонують із дуже короткого запису.

Інвестиція, яка завжди в плюсі

Плани, торгові сигнали, боти. Число на екрані зростає, але вивести його неможливо.

Довга версія починається з дружби або романтичних стосунків. Тижні чи місяці довіри, а потім — «платформа, якою я сам користуюся». Це називають відгодовуванням: усе чудово рівно до дня, коли ви захочете забрати гроші.

Дохідність неможливо гарантувати. Якщо хтось її гарантує — він продає приманку. А якщо спершу дають вивести трохи, це нічого не доводить: це їхні витрати на те, щоб ви внесли більше.

Фальшива підтримка і фальшивий DopCoin

Профілі з нашим логотипом, схожі імена і номер, який не наш. Пишуть вам першими.

Просять паролі, коди підтвердження, сід-фразу вашого гаманця або переказати на «тестову» адресу, щоб «підтвердити рахунок». Нічого з цього не існує.

Наші номери — нижче на цій сторінці. Будь-який інший не наш, хоч би яким переконливим був логотип і фотографії. Перед тим як щось рухати, завжди перевіряйте через офіційний номер.

Дванадцять слів

Сід-фраза вашого гаманця. Дванадцять або двадцять чотири слова.

Вона приходить і у вигляді фальшивої сторінки «підтвердіть гаманець» чи «отримайте airdrop». Форма гарна і робить рівно одне: зберігає ваші слова.

У кого ця фраза — у того гроші, і переказ скасувати неможливо. Жодна підтримка, жоден банк і жоден обмінник ніколи її не потребує. Якщо просять — на цьому розмова закінчується.

У вас забирають WhatsApp або Telegram

Приходить шестизначний код, якого ви не запитували. Одразу після цього хтось пише, щоб ви його переслали.

Потрапивши всередину, вони пишуть усьому вашому списку контактів під вашим ім'ям і фото з проханням позичити грошей. Ваші контакти вірять, бо довіряють вам, а не йому. Якщо це сталося — попередьте людей іншим каналом якнайшвидше.

Цей код — ключ від вашого акаунта. Його не передають нікому: ні другові, ні «підтримці», ні тому, хто каже, що помилився номером. Увімкніть двоетапну перевірку з PIN — і самого коду вже буде замало.

Крадіжка особистих даних

Маючи фото вашого документа і пару дрібних відомостей, вони відкривають рахунки, беруть кредити й діють від вашого імені.

Буває і навпаки: ваші фото та ім'я використовують, щоб обманювати інших. Перша ознака — незнайомець вимагає від вас те, чого ви ніколи не робили. Ще один вхід — перевипуск вашої SIM-картки: якщо телефон без причини втратив сигнал, негайно телефонуйте оператору.

Не надсилайте фото документа чи селфі з ним тим, кого ви не перевірили. Якщо надіслати справді необхідно — поставте водяний знак із поясненням, для чого і для кого це.

Посилання та особисті дані

Посилання, схоже на сайт вашого банку, біржі чи служби доставки. Сторінка ідентична; відрізняється лише адреса.

Виграш, штраф, затримана посилка і «заблокований» рахунок — ті самі чотири приводи. Усі просять одного: щоб ви поспішили і ввели свої дані.

Не заходьте за посиланнями, які вам надіслали. Наберіть адресу самі або відкрийте застосунок. Перш ніж вводити пароль, прочитайте домен літера за літерою.