骗局大同小异。看懂套路，就不会上当。

一个中间人，骗两个人

危害最大的一种，因为两名受害者最后互相指责，而骗子早已消失。

他们怎么做局

1. 他联系卖 USDT 的安娜，谈好向她买入。
2. 他联系想买 USDT 的路易斯，把同一批币卖给他，并说：«请汇到这个账户» —— 给的是安娜的账户。
3. 路易斯汇款。安娜看到钱到账，以为是买家付的，就把 USDT 放给了……骗子。
4. 骗子消失。路易斯找安娜要说法；安娜说自己早已交付。
5. 两人都是受害者，而在事情发生之前，他们从未直接对过话。

任何数字商品都一样：账号、授权、礼品卡、域名。中间人向买家收钱，再让卖家直接交付。

在任何东西动之前，先和对方本人核对，并确认付款的人就是收货的人。链条上任何一环冒出第三方，立刻停。

多付钱，再要你退差额

«我弄错了，多转了你 5 万比索，把差额退给我。»

原来那笔钱本来就不真实，或者即将被撤回：P 过的回单、被盗的账户、盗刷的卡，或银行撤销。你退回去的是真钱，几天后银行把你以为收到的那笔划走。

绝不要当天退还多付的款。转账进来的钱，出现在余额里并不算你的，银行入账确认了才算。要退，走它进来的同一条渠道，而且要等确认之后。

假冒的亲人或朋友

«妈，我换号了，存这个新号。» 过几天，一件急事，一笔钱。

另一面是真的亲戚开口：«只是借你的账户收一笔小钱。» 这会让你变成洗钱通道：记录留在你名下，向银行和检察官解释的人是你，不是他。

挂断，用你一直在用的号码打回去。问一个只有本人知道、而且社交平台上查不到的事。如果声音听着不对，别放过：如今克隆一个声音只要很短的录音。

稳赚不赔的理财

计划、交易信号、机器人。屏幕上的数字一直涨，就是提不出来。

长线版本从交友或恋爱开始。几周甚至几个月的信任，然后是«我自己也在用的平台»。这叫养猪：一切都很好，直到你要取钱那天。

收益无法被保证。有人向你保证收益，他卖的就是诱饵。就算一开始让你提出一点，也说明不了什么：那是他为了让你投更多而付的成本。

假客服与假 DopCoin

用我们的标志、相近的名字，号码却不是我们的。他们会先来找你。

他们会索要密码、验证码、钱包助记词，或者让你先向一个«测试»地址转账来«验证账户»。这些都不存在。

我们的号码就在本页下方。别的号码都不是我们的，哪怕标志和照片都对得上。动钱之前，永远先用官方号码核实。

那十二个词

你钱包的助记词，十二个或二十四个词。

它也会以假页面的形式出现：«验证钱包»、«领取空投»。表单做得很漂亮，只干一件事——把你的词留下。

谁拿到这串词，谁就拿到钱，而且转走之后无法追回。任何客服、任何银行、任何兑换商都永远不需要它。有人开口要，对话就到此为止。

你的 WhatsApp 或 Telegram 被夺走

你收到一条自己没申请过的六位验证码。紧接着有人来找你，让你把它转发过去。

一旦进去，他们会用你的名字和头像给你整个通讯录发消息借钱。你的联系人会上当，是因为他们信任的是你，不是他。真出事了，第一时间换个渠道通知大家。

那串验证码就是你账号的钥匙，不能给任何人：朋友不行，«客服»不行，说自己打错号码的人更不行。开启两步验证并设置 PIN，光有验证码就不够用了。

身份被盗用

凭一张身份证照片和零星几条个人信息，他们就能以你的名义开户、贷款、交易。

反过来也一样：他们用你的照片和名字去骗别人。最先出现的信号，往往是陌生人来向你追讨一件你从没做过的事。另一个入口是补办你的手机号：如果手机无缘无故没了信号，立刻打给运营商。

不要把身份证照片或手持证件的自拍发给未经核实的人。如果确实必须发，加上水印写明用途和对象。

链接与个人信息

一个看起来像你的银行、交易所或快递公司的链接。页面一模一样，唯一不同的是网址。

中奖、罚单、包裹被扣、账户«被冻结»，永远是这四个借口。它们要的都是同一件事：让你着急，并把资料填进去。

不要点别人发来的链接进去。自己手动输入网址，或者直接打开 App。输入密码之前，把域名一个字母一个字母看清楚。