Схемы похожи одна на другую. Пойми механику — и не попадёшься.

Посредник, который обманывает двоих

Самая разрушительная, потому что две жертвы в итоге обвиняют друг друга, а мошенника уже нет.

Как это устроено

1. Он пишет Ане, которая продаёт USDT, и договаривается купить у неё.
2. Он пишет Луису, который хочет купить USDT, и продаёт ему те же монеты. Говорит: «переводи на этот счёт» — и даёт счёт Ани.
3. Луис переводит. Аня видит поступление, считает его платежом своего покупателя и отдаёт USDT… мошеннику.
4. Мошенник исчезает. Луис предъявляет претензии Ане; Аня говорит, что уже всё отдала.
5. Оба — жертвы, и ни один из них не общался с другим, пока не стало поздно.

Так же работает с любым цифровым товаром: аккаунт, лицензия, подарочная карта, домен. Посредник берёт деньги с покупателя и просит продавца передать напрямую.

Всегда поговорите со второй стороной до того, как что-то сдвинется, и убедитесь, что платящий и получающий — один человек. Как только где-то в цепочке появляется третье лицо — остановитесь.

Присылают больше и просят вернуть разницу

«Я ошибся, перевёл вам на 50 000 песо больше. Верните разницу.»

Первоначальный платёж ненастоящий или скоро будет отменён: поддельная квитанция, украденный счёт, клонированная карта или банковский откат. Вы возвращаете настоящие деньги, а через несколько дней банк забирает те, что вы считали своими.

Никогда не возвращайте переплату в тот же день. Деньги с перевода становятся вашими не когда появились на балансе, а когда банк подтвердил зачисление. Возвращайте тем же каналом, каким они пришли, и только после подтверждения.

Родственник или друг, который не он

«Мам, я сменил номер, сохрани этот.» Через пару дней — срочность и просьба о деньгах.

Обратная сторона — настоящий родственник просит «просто воспользоваться твоим счётом, чтобы получить немного денег». Так вы становитесь дропом: след остаётся на ваше имя, и объясняться с банком и прокурором будете вы, а не он.

Положите трубку и позвоните на номер, которым пользовались всегда. Спросите то, что знает только этот человек и чего нет в его соцсетях. Если голос звучит странно — не отмахивайтесь: сегодня его клонируют по очень короткой записи.

Вложение, которое всегда в плюсе

Планы, торговые сигналы, боты. Число на экране растёт, а вывести его невозможно.

Длинная версия начинается с дружбы или романа. Недели или месяцы доверия, а затем — «платформа, которой я пользуюсь сам». Это называют откормом: всё прекрасно ровно до дня, когда вы захотите забрать деньги.

Доходность гарантировать нельзя. Если кто-то её гарантирует — он продаёт приманку. А если сначала дают вывести немного, это ничего не доказывает: это их расходы на то, чтобы вы внесли больше.

Фальшивая поддержка и фальшивый DopCoin

Профили с нашим логотипом, похожие имена и номер, который не наш. Пишут вам первыми.

Просят пароли, коды подтверждения, сид-фразу вашего кошелька или перевести на «тестовый» адрес, чтобы «подтвердить счёт». Ничего из этого не существует.

Наши номера — ниже на этой странице. Любой другой не наш, каким бы убедительным ни был логотип и фотографии. Прежде чем что-то двигать, всегда проверяйте через официальный номер.

Двенадцать слов

Сид-фраза вашего кошелька. Двенадцать или двадцать четыре слова.

Она приходит и в виде поддельной страницы «подтвердите кошелёк» или «получите airdrop». Форма красивая и делает ровно одно: сохраняет ваши слова.

У кого эта фраза — у того деньги, и перевод отменить невозможно. Никакой поддержке, никакому банку и никакому обменнику она никогда не нужна. Если просят — на этом разговор заканчивается.

У вас забирают WhatsApp или Telegram

Приходит шестизначный код, который вы не запрашивали. Сразу после этого кто-то пишет, чтобы вы его переслали.

Попав внутрь, они пишут всему вашему списку контактов под вашим именем и фото с просьбой одолжить денег. Ваши контакты верят, потому что доверяют вам, а не ему. Если это случилось — предупредите людей другим каналом как можно быстрее.

Этот код — ключ от вашего аккаунта. Его не передают никому: ни другу, ни «поддержке», ни тому, кто говорит, что ошибся номером. Включите двухэтапную проверку с PIN — и одного кода станет недостаточно.

Кража личности

Имея фото вашего документа и пару мелких сведений, они открывают счета, берут кредиты и действуют от вашего имени.

Бывает и наоборот: ваши фото и имя используют, чтобы обманывать других. Первый признак — незнакомец требует от вас то, чего вы никогда не делали. Ещё один вход — перевыпуск вашей SIM-карты: если телефон без причины потерял сигнал, немедленно звоните оператору.

Не отправляйте фото документа или селфи с ним тем, кого вы не проверили. Если отправить действительно необходимо — поставьте водяной знак с пояснением, для чего и для кого это.

Ссылки и личные данные

Ссылка, похожая на сайт вашего банка, биржи или службы доставки. Страница идентична; отличается только адрес.

Выигрыш, штраф, задержанная посылка и «заблокированный» счёт — те же четыре повода. Все просят одного: чтобы вы поспешили и ввели свои данные.

Не заходите по присланным ссылкам. Наберите адрес сами или откройте приложение. Прежде чем вводить пароль, прочитайте домен буква за буквой.