1. Estafa de Tipo Giveaway (sorteo) en Redes Sociales

Resulta sorprendente, hoy en día, lo generoso que todo el mundo parece ser en sitios como Twitter y Facebook. Consulta las respuestas de un tweet que genere una alta participación, y sin duda verás que alguna de tus empresas o influencers favoritos de cripto están celebrando un sorteo (giveaway). Si les mandas tan solo 1 BNB/BTC/ETH, ¡te prometen devolverte esa misma cantidad x10! Parece demasiado bueno para ser cierto, ¿no es así? Lamentablemente, no lo es. Esa es la mejor regla general a aplicar a muchas de estas estafas.

Es extremadamente improbable que alguien lleve a cabo un sorteo de tipo giveaway legítimo, que exija enviar primero tu propio dinero. En las redes sociales, deberías ser muy precavido con este tipo de mensajes. Pueden provenir de cuentas que parezcan idénticas a las que conoces y admiras, pero eso es parte del truco. Y en cuanto a las docenas de réplicas que agradecen a dicha cuenta su generosidad –simplemente son cuentas falsas o bots desplegados como parte de la estafa de tipo giveaway.

Así que, sencillamente, deberías limitarte a ignorarlas. Si de veras estás convencido de que son legítimas, inspecciona con mayor detenimiento los perfiles y descubrirás las diferencias. Pronto te darás cuenta de que la cuenta de Twitter o el perfil de Facebook son falsos. Incluso en el caso de que Binance u otra entidad decidieran realizar un sorteo de tipo giveaway, los legítimos jamás te pedirán que envíes fondos en primer lugar.

2. Esquemas Piramidales y Ponzi

Los Esquemas Ponzi y Piramidales presentan ligeras diferencias, pero los colocamos en la misma categoría debido a sus similitudes. En ambos casos, la estafa depende de un participante que atrae nuevos miembros bajo la promesa de obtener increíbles retornos.

Esquemas Ponzi

En un esquema Ponzi, es posible que te hablen de una oportunidad de inversión con beneficios garantizados (¡esa es la primera señal de alerta!). Habitualmente, dicho esquema se presentará disfrazado como un servicio de gestión del portafolio. En realidad, éste no aporta ninguna fórmula mágica -los “retornos” recibidos son simplemente el dinero de otros inversores.

El organizador tomará el dinero de un inversor y lo añadirá a un fondo común. La única entrada de nuevo efectivo al fondo provendrá de nuevos participantes. A los inversores más antiguos se les paga con el dinero de los más nuevos, un ciclo que continuará mientras se unan nuevos participantes. La estafa se descubre cuando deja de entrar nuevo efectivo –incapaz de seguir afrontando los pagos a los inversores más antiguos, el esquema colapsa.

Pongamos por caso, un servicio que promete un retorno de un 10% en un mes. Podrías contribuir con $100. El organizador, entonces, reclutará a otro ‘cliente’, que también invertirá $100. Con este nuevo dinero, te podrá pagar $110 a final de mes. El organizador necesitará entonces incitar a un nuevo cliente a unirse, para así pagar al segundo. El ciclo continuará hasta la inevitable implosión del esquema.

Esquemas piramidales

Los esquema piramidales requieren algo más de trabajo por parte de aquellos involucrados. En la cima de la pirámide se encuentra el organizador. Éste reclutará a cierto numero de personas para trabajar en el nivel inmediatamente inferior, y cada una de esta personas reclutará a su propia gente, y así sucesivamente. Como resultado, se acaba teniendo una estructura masiva que crece exponencialmente y se ramifica a medida que se crean nuevos niveles (de ahí el término Pirámide).

Hasta aquí, simplemente hemos descrito lo que podría ser el organigrama de un negocio (legítimo) muy grande. Pero un esquema piramidal se diferencia por la forma en que promete beneficios por reclutar nuevos miembros. Pongamos por caso que el organizador les da a Alice y Bob, a cambio de $100 cada uno, el derecho a reclutar nuevos miembros -y él se quedará el 50% de su posterior retorno. Alice y Bob podrán ofrecer el mismo acuerdo a aquellos que recluten (necesitarán al menos dos nuevos participantes para cubrir su inversión inicial).

Por ejemplo, si Alice le vende una membresía tanto a Carol como a Dan (a $100 por cabeza), ella se quedará con $100, porque la mitad de sus ingresos deberá redirigirlos al nivel inmediatamente superior al suyo. Si Carol continúa vendiendo membresías, las recompensas seguirán fluyendo hacia arriba –Alice se llevará la mitad de los ingresos de Carol, y el organizador se llevará la mitad de la mitad que recibe Alice.

A medida que el esquema piramidal crece, los miembros más antiguos obtienen una fuente de ingresos cada vez mayor, debido a que los costes de distribución se pasan desde los niveles más bajos a los superiores. Pero a consecuencia del crecimiento exponencial, el modelo no será sostenible a largo plazo.

En ocasiones, los participantes pagan por el derecho a vender un producto o servicio. Puede que hayas oído hablar de ciertas empresas de marketing multinivel (MLM) acusadas de poner en práctica esquemas piramidales de esta forma. En el contexto de blockchain y criptomonedas, proyectos controvertidos como OneCoin, Bitconnect y PlusToken han sido criticados, y los usuarios emprenden acciones legalescontra ellos por supuestamente operar esquemas piramidales.

3. Apps Móviles Falsas

Es fácil pasar por alto las señales de advertencia en aplicaciones falsas si no tienes cuidado. Por lo general, estas estafas dirigen a los usuarios a descargar aplicaciones maliciosas, algunas de las cuales imitan a las populares.

Una vez que el usuario instala una aplicación maliciosa, parece que todo funciona según lo previsto. Sin embargo, estas aplicaciones están diseñadas específicamente para robar tus criptomonedas. En el espacio criptográfico, hubo muchos casos en los que los usuarios descargaron aplicaciones maliciosas cuyos desarrolladores se hicieron pasar por una de las principales compañías cripto.

En tal escenario, cuando se le presenta al usuario una dirección para financiar el monedero o recibir pagos, en realidad estás enviando fondos a una dirección propiedad del estafador. Por supuesto, una vez que se transfieren los fondos, no hay un botón para deshacer. Otra cosa que hace que estas estafas sean particularmente efectivas es su posición en el ranking. A pesar de ser aplicaciones maliciosas, algunas pueden ocupar un lugar destacado en Apple Store o Google Play Store, dándoles un aire de legitimidad. Para evitar enamorarse de ellas, solo debes descargar desde el sitio web oficial o desde un enlace proporcionado por una fuente confiable. También es posible que desees verificar las credenciales del editor al usar Apple Store o Google Play Store.

4. Phising

Incluso los recién llegados al espacio criptográfico sin duda estarán familiarizados con la práctica del phishing. Por lo general, involucra al estafador que se hace pasar por una persona o empresa para extraer datos personales de las víctimas. Puede tener lugar en muchos medios: teléfono, correo electrónico, sitios web falsos o aplicaciones de mensajería. Las estafas de aplicaciones de mensajería son particularmente comunes en el entorno de criptomonedas.

No hay un libro de jugadas único al que se adhieran los estafadores cuando intentan obtener información personal. Es posible que recibas correos electrónicos que te notifiquen que hay algún problema con tu cuenta de Exchange, lo que requiere que sigas un enlace para solucionar el problema. Ese enlace redirigirá a un sitio web falso, similar al original, que te pedirá que inicies sesión. De esta manera, el atacante robará tus credenciales y posiblemente tus criptomonedas.

Una estafa común de Telegram ve al estafador al acecho en los grupos oficiales de cripto monederos o exchanges. Cuando un usuario informa un problema en este grupo, el estafador se comunicará con el usuario en privado, suplantando la atención al cliente o los miembros del equipo. A partir de ahí, instarán al usuario a compartir su información personal y sus seed words (palabras clave).

Si alguien aprende tus palabras claves, tendrá acceso a tus fondos. Bajo ninguna circunstancia se deben revelar a nadie, ni siquiera a compañías legítimas. La resolución de problemas con monederos no requiere el conocimiento de tu seed por lo que es seguro asumir que cualquiera que lo solicite es un estafador.

Con respecto a las cuentas de Exchange, Binance nunca te pedirá tu contraseña tampoco. Lo mismo es cierto para la mayoría de los otros servicios. El curso de acción más prudente si recibes una comunicación no solicitada es no comprometerse, sino comunicarse con la empresa a través de los datos de contacto que figuran en su sitio oficial.

Otros conejos de seguridad:

• Verifica la URL de los sitios web que estás visitando. Una táctica común implica que el estafador registre un dominio que se parece mucho al de una empresa real (por ejemplo, binnance.com).
• Marca tus dominios visitados con frecuencia. Los motores de búsqueda pueden mostrar por error los maliciosos.
• En caso de duda sobre un mensaje que has recibido, ignóralo y comunícate con la empresa o persona a través de los canales oficiales.
• Nadie necesita saber tus claves privadas o frase seed.

5. Intereses adquiridos

El acrónimo DYOR – Do Your Own Research (Haz tu propia investigación) – a menudo se repite en el espacio cripto y por muy buenas razones.

Cuando se trata de invertir, nunca debe dar por sentado la palabra de alguien sobre qué criptomonedas o tokens comprar. Nunca se conocen sus verdaderos motivos. Se les puede pagar para promover una ICO en particular o tener una gran inversión propia. Esto va para extraños al azar hasta personas influyentes y personalidades populares. Ningún proyecto está garantizado para tener éxito. De hecho, muchos fracasarán.

Para poder evaluar un proyecto de manera objetiva, debes considerar una combinación de factores. Cada uno tiene su propio enfoque para investigar posibles inversiones. Aquí hay algunas preguntas generales para comenzar:

• ¿Cómo se han distribuido las monedas/tokens?
• ¿Se concentra la mayor parte de la oferta en manos de pocas entidades?
• ¿Cuál es el punto de venta único de este proyecto en particular?
• ¿Qué otros proyectos están haciendo lo mismo y por qué este es superior?
• ¿Quién está trabajando en el proyecto? ¿El equipo tiene una trayectoria sólida ?
• ¿Cómo es la comunidad? ¿Qué se está creando?
• ¿El mundo realmente necesita esta moneda / token?

Conclusión

Los actores maliciosos no tienen escasez de técnicas para desviar fondos de usuarios de criptomonedas desprevenidos. Para evitar las estafas más comunes, debes permanecer constantemente vigilante y consciente de los esquemas utilizados por estas partes. Comprueba siempre que estás utilizando sitios web / aplicaciones oficiales y recuerda: si una inversión parece demasiado buena para ser verdad, probablemente sea una estafa.